Funkcje systemu
Dwadzieścia kilka modułów, które razem pokrywają cykl pracy instytucji obowiązanej: od założenia kartoteki, przez ocenę ryzyka i weryfikację na listach, po dokumentację gotową do okazania kontrolerowi.
Kartoteki klientów
Zamiast teczek z papierami — jedno cyfrowe miejsce z danymi każdego klienta, zasilane wprost z rejestrów publicznych.
Rejestr klientów (KYC)
Komplet danych identyfikacyjnych, dokumentów i historii współpracy w jednej kartotece.
Import po numerze NIP
Dane rejestrowe pobierane automatycznie z GUS — kartoteka zakłada się w kilka sekund, bez przepisywania.
Import hurtowy i SharePoint
Migracja istniejącej bazy z pliku Excel oraz synchronizacja dokumentów z firmowym SharePointem.
Podmioty powiązane
Powiązania kapitałowo-osobowe klienta wraz z ich wizualizacją i wpływem na ocenę ryzyka.
Ocena ryzyka
Cztery poziomy ryzyka, spójne kolory i jasna punktacja. System liczy i podpowiada — zatwierdza zawsze człowiek.
Ankiety AML
Formularz wysyłany klientowi, z którego punktacja ryzyka wylicza się automatycznie.
Ocena ryzyka klienta
Czterostopniowa skala z uzasadnieniem każdego punktu — decyzję zatwierdza pracownik, nie algorytm.
Ocena ryzyka instytucji
Samoocena biura w piętnastu kategoriach metryk — obowiązkowy dokument w razie kontroli.
Ekspozycja geograficzna
Listy krajów wysokiego ryzyka jako parametr konfiguracyjny plus przegląd ekspozycji portfela.
Weryfikacja i monitoring
System pilnuje list i rejestrów w tle. Każde trafienie trafia do kolejki decyzyjnej z pełnym uzasadnieniem.
Listy sankcyjne, PEP i RCA
Codzienna aktualizacja list UE i ONZ, alerty o trafieniach kierowane do decyzji pracownika.
Beneficjenci rzeczywiści (UBO)
Automatyczne porównanie danych z KRS i CRBR, wykrywanie rozbieżności, ścieżka oświadczeń.
Monitoring rejestrów
Wykrywanie zmian w KRS, PKD i zarządzie — częstotliwość skanowania zależna od poziomu ryzyka klienta.
Rejestr transakcji
Ewidencja transakcji ponadprogowych i podejrzanych wraz z kolejką spraw do rozstrzygnięcia.
Codzienna praca
Zamiast pamiętać o terminach — otwierasz aplikację i widzisz, co dziś wymaga Twojej uwagi.
Zadania na dziś
Jedna lista: wygasające ankiety, oceny czekające na zatwierdzenie, brakujące dokumenty, alerty.
Obieg dokumentów
Prośby do klienta, automatyczne przypomnienia i uporządkowane archiwum z historią wersji.
Generator dokumentów
Procedury i pisma tworzone z szablonów instytucji — z przetwarzaniem lokalnym i możliwością wyłączenia.
Szkolenia i e-learning
Katalog szkoleń AML z materiałami wideo i certyfikatami dla pracowników.
Zgodność i bezpieczeństwo
Warstwa, która odpowiada na pytanie kontrolera: kto, co i kiedy zrobił — oraz kto mógł to zobaczyć.
Rejestr audytowy
Każda istotna czynność zapisana z autorem i czasem. W razie kontroli wszystko da się odtworzyć.
Zgłoszenia sygnalistów
Kanał odseparowany na poziomie danych — nie widzi go nawet administrator systemu.
Role i uprawnienia
Pracownik widzi swoich klientów, kierownik swój zespół, zarząd całość. Nikt nie widzi więcej, niż powinien.
Obsługa praw z RODO
Zebranie wszystkich danych o osobie w jeden raport i usunięcie ich po zakończeniu współpracy.
Monitoring incydentów
Wykrywanie nietypowych zachowań w rejestrze audytowym i alerty dla administratora.
Komunikaty nadzoru
Zebrane w jednym miejscu ogłoszenia GIIF, KNF i NBP oraz komunikaty wewnętrzne instytucji.
Integracje z rejestrami
Dane rejestrowe pobieramy najpierw z oficjalnych źródeł — GUS, KRS i CRBR. Rozpoznawanie tekstu ze skanów pełni wyłącznie rolę pomocniczą, gdy rejestr nie odpowiada albo dokument istnieje tylko na papierze.
Awaria dowolnej integracji nie zatrzymuje pracy — brakujące dane uzupełnia się ręcznie, a pobranie ponawia później.
Zobaczmy, jak to zadziała u Was
Pokażemy system na Waszych procesach — kartoteki, ocena ryzyka, obieg dokumentów. Prezentacja trwa około 30 minut, bez zobowiązań.