Dla kogo jest ten system
Status instytucji obowiązanej nie zależy od wielkości firmy ani od tego, czy ktoś czuje się częścią „branży finansowej". Bierze się z rodzaju wykonywanych czynności — i dotyczy tak samo jednoosobowego biura rachunkowego, jak spółki z działem compliance.
Zakres obowiązków różni się jednak między branżami, i to znacznie. Pośrednik nieruchomości mierzy się z pojedynczymi transakcjami o dużej wartości i presją czasu przed aktem notarialnym. Biuro rachunkowe — z setkami klientów, z których każdy ma własny kalendarz terminów. Kantor — z dużym wolumenem operacji przy krótkim kontakcie z klientem.
Dlatego przy instalacji określacie rodzaj działalności. Pod niego dobierają się ankiety, progi transakcyjne, kryteria oceny ryzyka i wzory dokumentów — zamiast uniwersalnego zestawu, który do nikogo nie pasuje w pełni.
Pełny katalog podmiotów objętych obowiązkami określa ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Poniżej opisujemy te branże, dla których przygotowaliśmy gotową konfigurację.
Rodzaje działalności
Biura rachunkowe
Biuro rachunkowe obsługuje dziesiątki, często setki podmiotów — a obowiązki AML dotyczą każdego z nich osobno. Przy takiej skali arkusz kalkulacyjny przestaje wystarczać na długo przed pierwszą kontrolą.
Zobacz szczegóły →Pośrednicy nieruchomości
W obrocie nieruchomościami pojedyncza transakcja bywa warta więcej niż roczny obrót niejednej firmy — a weryfikację trzeba zdążyć zrobić, zanim strony usiądą do aktu.
Zobacz szczegóły →Kantory wymiany walut
Kantor obsługuje dużą liczbę transakcji przy krótkim kontakcie z klientem. Obowiązki identyfikacyjne trzeba wykonać szybko, powtarzalnie i tak, żeby dało się je później udokumentować.
Zobacz szczegóły →Nie ma tu Waszej branży?
Kancelarie prawne, doradcy podatkowi, podmioty świadczące usługi na rzecz spółek — system obsługuje także te przypadki, tylko konfigurację ustalamy indywidualnie. Napiszcie, czym się zajmujecie.
Zapytaj o swoją branżę →Zobaczmy, jak to zadziała u Was
Pokażemy system na Waszych procesach — kartoteki, ocena ryzyka, obieg dokumentów. Prezentacja trwa około 30 minut, bez zobowiązań.