AML w biurze rachunkowym zgodny z wymogami ustawy
Automatyzacja AML dla biura rachunkowego
Aplikacja Alldone'a zmienia teorię i martwe wzory w żywy proces. Kartoteki klientów, identyfikacja klienta (KYC), ocena ryzyka klienta i ocena ryzyka samego biura, oświadczenia oraz weryfikacja na listach sankcyjnych i PEP.
Oprogramowanie instalujesz na swoim serwerze. Nie udostępniasz nikomu danych swoich ani swoich klientów.
Alldonea automatyzuje AML w biurze rachunkowym
| Czynność | W Aplikacji Alldone'a | Zautomatyzowane |
|---|---|---|
| Założenie kartoteki klienta | Po wpisaniu lub wklejeniu nipów dane zaciągają się z rejestrów. To pierwszy element weryfikacji tożsamości klienta | |
| Ustalenie beneficjenta rzeczywistego | Jednym kliknięciem otrzymujesz zestawienie obu źródeł z rozbieżnościami do rozstrzygnięcia | |
| Ocena ryzyka klienta | Ankieta wysyłana do klienta, oprogramowanie weryfikuje jej odesłanie, pracownik biura zatwierdza automatyczny wynik lub nanosi korekty. | |
| Weryfikacja na listach sankcyjnych i PEP | Automatyczne sczytywanie tysięcy źródeł z różnych krajów. Każda operacja zapisywana w kartotece klienta. Możliwość wygenerowania podsumowania z udokumentowanymi datami i operacjami sprawdzenia. | |
| Czynności cykliczne | „zadania na dziś" – oprogramowanie informuje Cię jakie czynności z którymi klientami powinieneś przeprowadzić. | |
| Rejestr transakcji | Rejestr transakcji w kartotece każdego klienta z automatyczną oceną ryzyka i możliwością podsumowania zdarzeń jednym kliknięciem. | |
| Pakiet kontrolny | Jedno kliknięcie – 1 minuta i jest komplet. | |
| Program szkolenia | Jedyny na rynku program szkoleniowy zgodny ze stanowiskiem GIIF. Po realizacji szkolenia automatyczny test wiedzy i generacja certyfikatów. Akcja odnotowywana jest na liście obecności. |
Czego nie automatyzujemy
Świadomie, i jest to cecha produktu, a nie jego defekt.
Alldonea nie podejmuje samodzielnie ostatecznych decyzji. Ocena ryzyka, trafienie na liście sankcyjnej, rozbieżność między KRS a CRBR — każdy taki wynik jest propozycją, którą zatwierdza albo odrzuca pracownik. Jego decyzja zapisuje się z imieniem, datą i uzasadnieniem.
Powód jest prosty: przy kontroli dowodem nie jest wynik algorytmu, tylko czynność wykonana przez człowieka i możliwa do odtworzenia po pięciu latach. System, który „sam ocenia ryzyko", zostawia Cię z wynikiem, którego nie potrafisz wyjaśnić — a odpowiedzialność wobec organu i tak zostaje po Twojej stronie.
Dlatego nie obiecujemy „automatycznej zgodności" i nie twierdzimy, że oprogramowanie chroni przed karą. Obiecujemy, że każda czynność zostawi ślad, którym da się tę zgodność wykazać.
100% kontroli
Zdecydowana różnica między Alldone'a a innymi rozwiązaniami dotyczy tego, gdzie przechowywane są dane osobowe i informacje o klientach biura rachunkowego. Jeśli wybierzesz Alldone'a:
- 1Dane osobowe przetwarzane przez Twoje biuro nie opuszczają Twojego serwera.
- 2Informacje na temat Twoich klientów pozostają wyłącznie w Twojej dyspozycji.
- 3To Ty decydujesz, w jaki sposób zabezpieczasz dane i ile je przechowujesz.
Przypadek MyDr nam nie grozi!
Zanim wybierzesz konkurencję
- Alldone'a powstała na zamówienie biura rachunkowego.
- W pracach nad Alldone'a uczestniczył czynny AML Officer i IOD — z doświadczeniem w obsłudze biur rachunkowych od 2019 roku.
- Oprogramowanie wyposażone w funkcjonalności przeznaczone do obsługi i wykorzystania wyłącznie przez biura rachunkowe. Nie jest uniwersalnym rozwiązaniem dla wszystkich instytucji obowiązanych.
- Wbudowane automatyzacje oszczędzają czas i nie wymagają specjalistycznej wiedzy.
- To prawdziwy kombajn umożliwiający realizację WSZYSTKICH obowiązków wynikających z ustawy.
- W ramach oprogramowania otrzymujesz dostęp do różnych form szkoleń, w tym pierwszego i jedynego na rynku programu szkoleniowego o charakterze ciągłym, zgodnego z wytycznymi GIIF.
- Dostępne szkolenia swoim zakresem obejmują nie tylko AML, ale także RODO.
- Wideoinstrukcje, w jaki sposób realizować poszczególne obowiązki AML.
- Obsługa zgłoszeń wewnętrznych wraz z anonimowym kanałem zgłoszeniowym.
- Pierwszy tego typu na rynku generator dokumentów. Koniec z szablonami i wzorami nieprzystosowanymi do charakteru i zakresu prowadzonej działalności.
- Automatyczna ocena ryzyka do przeprowadzenia przez każdego pracownika biura rachunkowego.
- Możliwość prowadzenia korespondencji z klientami w obrębie oprogramowania. Nie musisz pamiętać, czy ktoś odpisał, czy udzielił odpowiedzi. Wszystkich terminów pilnuje Alldone'a.
- Do połowy 2027 roku oprogramowanie zostanie wyposażone w dodatkowe narzędzia z obszaru RODO.
Alldone'a to intuicyjne narzędzie niewymagające doktoratu, żeby z niego korzystać.
Częste pytania
Czy można zobaczyć system przed podjęciem decyzji?
Tak, i to bez rozmowy z nami. Pod adresem demo stoi działająca instalacja z dziesięcioma fikcyjnymi klientami — dokładnie ta sama aplikacja, którą wdrażamy u klientów. Można w niej zakładać kartoteki, wysyłać ankiety i sprawdzać klientów na listach sankcyjnych. Jeśli wolisz, żeby ktoś Cię przez to przeprowadził, umawiamy prezentację na Twoich procesach.
Gdzie trzymane są dane naszych klientów?
Na Twoim serwerze. Baza kartotek, skany dokumentów i rejestr audytowy są instalowane w siedzibie instytucji albo na jej infrastrukturze i tam zostają. Na zewnątrz wychodzą wyłącznie zapytania do rejestrów publicznych — numer NIP albo KRS podmiotu, którego dane pobieracie.
co oznacza 100% zgodność z wymogami ustawy?
Oprogramowanie Alldonea wyposażone jest w moduły, które umożliwiają wypełnienie wszystkich obowiązków o których mówi ustawa. Część z tych obowiązków realizowana jest w zasadzie bez wiedzy obsługującego (okresowe sprawdzenia KRS, CRBR, PKD…) Część po kliknięciu odpowiedniego przycisku, a część wymaga większego zaangażowania np. realizacja szkolenia i wypełnienie testu.
Czy oprócz działań w programie, będę musiała wykonywać coś jeszcze?
Nie! Nasze oprogramowanie przeprowadza właściciela biura rachunkowego przez wszystkie zagadnienia i obowiązki o których mowa w ustawie. Wszystkie aktywności są dokumentowane i przechowywane przez okres o którym zdecyduje właściciel.
Czy osoby które nie znają się na AML będą wiedziały jak korzystać z programu?
Zdecydowanie tak! Pracując nad Alldonea jednym z ważniejszych celów było umożliwienie realizowania obowiązków wynikających z ustawy przez osoby, które na co dzień nie mają styczności z AML. Program wyposażony jest w przewodnik, który nawiguje obsługującego krok po kroku, od czynności do czynności. Funkcja „zadania na dziś" informuje czy są jakieś działania którymi należy się zająć w danym momencie. Ostatnim elementem jest intuicyjność i ergonomia programu.
Co się stanie, gdy padnie internet albo rejestr zewnętrzny?
Praca idzie dalej. Awaria integracji nie blokuje systemu — dane, których nie da się w danej chwili pobrać automatycznie, wpisuje się ręcznie, a pobranie ponawia się później.
W jaki sposób wasz program, zabezpiecza nas przed kontrolą?
Żaden program nie zabezpiecza nikogo przed kontrolami. Nasz niestety również nie posiada takiej supermocy. Nie mniej, realizując wszystkie czynności w Alldonea, każdy właściciel biura rachunkowego jest w stanie przygotować się do kontroli pod kątem formalnym, jednym kliknięciem.
Ile trwa wdrożenie?
Zależy od wielkości bazy klientów. Sama instalacja to kwestia jednego dnia; migracja kartotek z pliku Excel i konfiguracja progów pod rodzaj działalności zajmują zwykle od kilku dni do dwóch tygodni.
Ile to kosztuje?
Licencja rozliczana jest rocznie, a pakiet zależy wyłącznie od liczby osób, które mają mieć własne konto — zakres funkcji jest w każdym pakiecie taki sam. Pakiety wraz z warunkami zebraliśmy na stronie licencji. Powyżej stu kont wycenę przygotowujemy indywidualnie.
Co jeśli nie mam serwera?
W takiej sytuacji prosimy o kontakt z nami. Istnieją możliwości korzystania z oprogramowania bez konieczności posiadania własnego serwera, ale mogą wiązać się z wyższą opłatą, lub pewnymi niedogodnościami.
Sprawdź system przed podjęciem decyzji
Pod adresem demo stoi działająca instalacja z fikcyjnymi danymi — ta sama, którą wdrażamy u klientów. Możesz przejrzeć ją samodzielnie albo umówić prezentację na swoich procesach.